L'immobilier suisse, un ancrage stable dans le portefeuille

Avec les récentes baisses des taux directeurs de la BNS, la situation de départ du marché immobilier suisse se présente de manière nettement plus positive. Les hypothèques sont actuellement majoritairement à taux fixe et à nouveau nettement inférieures à 2%, et les risques de défaillance sont faibles grâce à des revenus locatifs stables ou en hausse. Les loyers proposés pour les logements ont récemment augmenté de plus de 4% par rapport à l'année précédente dans toute la Suisse. Plusieurs facteurs expliquent cette évolution : alors que le nombre de logements autorisés à la construction est inférieur d'environ 9% à la moyenne à long terme, le solde migratoire est supérieur d'environ 30% à la moyenne historique. Le niveau des loyers pour les bureaux et les surfaces de vente dans le segment haut de gamme a également augmenté. Grâce à la croissance de l'emploi, la demande de surfaces commerciales devrait également rester intacte.

La situation de départ pour les placements immobiliers est donc fondamentalement stable. Il n'est donc pas surprenant que la part de l'immobilier dans les caisses de pension suisses s'élève en moyenne à plus de 20% de la fortune totale. Pour les particuliers, cette part est en moyenne de 3-5%. Dans ce contexte, les investissements immobiliers offrent des revenus stables et réguliers ainsi qu'une faible volatilité.

Investir dans le marché immobilier suisse

Les investisseurs privés peuvent accéder au marché immobilier suisse de différentes manières. Une possibilité consiste à investir de manière ciblée dans des fonds immobiliers individuels, ce qui nécessite toutefois une analyse fondamentale minutieuse pour évaluer la qualité des fonds en question. Une autre solution consiste à investir dans un panier (également appelé indice) de fonds immobiliers. Une telle stratégie permet à l'investisseur de diversifier son portefeuille à moindre coût en une seule opération et de réduire ainsi considérablement le risque de concentration.
Le SXI Real Estate Funds Broad Index (SWIIT Index) comprend les 43 fonds immobiliers actuellement cotés à la SIX Swiss Exchange qui ont investi au moins 75% de leur fortune de fonds en Suisse. Les fonds immobiliers contenus dans l'indice offrent une diversification optimale en termes de régions et de types d'utilisation différents. Avec plus de 50%, le secteur résidentiel représente la plus grande part de l'indice et assure des rendements stables et en grande partie sûrs.

Alors que l'indice SWIIT mesure l'évolution quotidienne de la valeur des fonds immobiliers suisses cotés et pouvant être investis par tous les investisseurs, l'indice CAFP* Immo détermine la performance des groupes de placement immobiliers suisses non cotés. Si l'on compare l'évolution des valeurs du SWIIT et de l'indice immobilier KGAST, on constate que les deux indices ont évolué de manière largement similaire au cours des dix dernières années. Des facteurs tels que la stabilité des rendements locatifs, la hausse des prix de l'immobilier et le contexte de taux d'intérêt bas ont notamment contribué à cette évolution positive.

rafik : L'indice KGAST Immo est un indice pondéré par la capitalisation qui mesure la performance des fondations de placement immobilier suisses membres de la KGAST (graphique : Bloomberg/représentation propre)Dans la pratique, un indice ne peut pas être acheté directement. Il existe cependant des fonds indiciels qui visent à reproduire la performance d'un indice et qui sont donc parfaitement adaptés à l'investissement.

Avec le Swiss Life Index Funds III (CH) Real Estate Switzerland Swiss Life Asset Managers propose un tel fonds indiciel. Celui-ci permet aux investisseurs de participer à l'évolution de la valeur de l'indice SWIIT.

Quels sont les principaux avantages des fonds indiciels ?

Les fonds indiciels sont peu coûteux. Les frais réduits par rapport à d'autres fonds de placement constituent un avantage important. De plus, les fonds indiciels domiciliés en Suisse n'ont pas de droit de timbre à l'achat ou à la vente.
Les fonds indiciels sont sûrs. Les fonds indiciels bénéficient du statut juridique d'un patrimoine spécial. Cela signifie que les parts des investisseurs sont conservées séparément des actifs de la société de fonds et ne sont pas affectées en cas d'insolvabilité.

Les fonds indiciels sont transparents. Comme les fonds indiciels reproduisent un indice, les informations sur la composition ainsi que les attentes en matière de performance sont facilement accessibles et compréhensibles. De plus, ils sont réglementés par l'autorité de surveillance (FINMA).

Les fonds indiciels offrent une diversification. Comme le capital investi est réparti sur un grand nombre d'instruments, le risque global pour l'investisseur est considérablement réduit, d'autant plus que les évolutions négatives de la valeur de certains instruments peuvent être atténuées.

Les fonds indiciels sont liquides. Les fonds indiciels peuvent être négociés quotidiennement et permettent d'accéder facilement et en temps réel au marché afin de participer de manière optimale à l'évolution des valeurs.

Vos objectifs financiers en ligne de mire

Investir dans un fonds indiciel pour le marché immobilier suisse vous permet de profiter de la stabilité et des rendements de ce secteur. Les fonds indiciels sont faciles d'accès et il est également possible d'investir de petits montants. Swiss Life Asset Managers, en tant que l'un des plus grands investisseurs immobiliers de Suisse, vous offre l'expertise nécessaire à cet effet. Une approche diversifiée renforce non seulement votre stratégie d'investissement, mais vous offre également la possibilité de profiter des rendements de l'un des marchés immobiliers les plus attrayants d'Europe.

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