Julius Baer cancella completamente i prestiti di Signa

La Banca Julius Baer sta traendo le conseguenze della sua esposizione al Gruppo Signa dell'imprenditore immobiliare austriaco René Benko: la banca sta effettuando una svalutazione completa di 586 milioni di franchi svizzeri su quella che afferma essere la sua più grande esposizione al debito privato, con perdite di credito nette totali pari a 606 milioni di franchi svizzeri. La banca lo ha annunciato giovedì mattina in occasione della presentazione dei risultati annuali 2023.

La banca ha inoltre annunciato che si ritirerà dal settore del private debt. In futuro si concentrerà sulle soluzioni di credito ipotecario e Lombard, dove il Gruppo vanta un'esperienza di lungo periodo.

Il fallimento dell'operazione Signa ha anche conseguenze sul personale: il CEO Philipp Rickenbacher si dimette dalla sua posizione "di comune accordo con il Consiglio di Amministrazione", come annuncia Julius Baer. Il vice CEO e Chief Operating Officer Nic Dreckmann assumerà la direzione della banca ad interim. David Nicol, presidente del Comitato governance e rischi del Consiglio di amministrazione, non si candiderà per la rielezione all'Assemblea generale annuale del 2024.

Il presidente del Consiglio di amministrazione si scusa

"A nome dell'intero Consiglio di Amministrazione, esprimo il mio profondo rammarico per il fatto che la svalutazione completa della maggiore esposizione nella nostra attività di private debt abbia avuto un impatto significativo sul nostro utile netto per il 2023", ha dichiarato Romeo Lacher, Presidente del Consiglio di Amministrazione del Gruppo Julius Baer. "Stiamo adottando misure decisive per eliminare tutte le incertezze legate alla nostra attività di private debt e all'impatto futuro di questo singolo evento creditizio sui nostri risultati finanziari, e stiamo uscendo completamente da questa attività."

Secondo la NZZ, la banca non solo aveva concesso a Benko prestiti troppo elevati, creando così un rischio di massa. Inoltre, non ha richiesto garanzie di primo livello. Il fatto che Julius Baer preveda ora un'insolvenza totale sarà probabilmente una sorpresa negativa per i mercati, prosegue la NZZ. Di recente gli osservatori avevano ipotizzato che un terzo dell'esposizione di Benko potesse ancora essere salvato, poiché una delle tre tranche di prestito è legata alla preziosa attività di commercio di beni di lusso e Julius Baer è in cima alla gerarchia dei creditori in questo caso. Pochi giorni fa, tuttavia, il gruppo tedesco KaDeWe, che rappresenta una parte importante di questo portafoglio, ha presentato istanza di insolvenza. (ah)